Bij het kopen van een auto mag je deze in principe contant betalen, ongeacht de prijs. Echter, de verkoper kan ervoor kiezen om vanaf een bepaald bedrag geen contant geld meer te accepteren. Bovendien moet de verkoper bij aankopen boven de € 10.000 een cliëntenonderzoek uitvoeren om witwassen en financiering van terrorisme te voorkomen.

Diverse beroepsgroepen, waaronder aan- en verkopers van goederen en kunst, banken, notarissen, advocaten en belastingadviseurs, hebben verplichtingen met betrekking tot cliëntenonderzoek en het melden van ongebruikelijke transacties. Voor sommige transacties moeten ze zelfs melding maken, zoals contante betalingen van € 10.000 of meer, of als er vermoedens zijn van betrokkenheid bij witwassen of terrorismefinanciering. De grens van € 10.000 contante betaling om te melden is € 20.000 als het gaat om aankopen van auto’s, antiquiteiten, sieraden, juwelen e.d.

Er is zelfs een wetsvoorstel in de maak om contante betalingen vanaf € 3.000 te verbieden om witwaspraktijken verder te beperken. Dit geldt voor alle kopers en verkopers van goederen. Na invoering van deze wet mogen aankopen vanaf € 3.000 niet meer contant worden betaald.